银行金融行业年终工作总结汇报动态ppt免费下载_ppt怎么做 工作总结

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XXX分行2015年度小企业金融

服务分中心工作总结

总行XXX：

XXX分行小企业金融服务分中心认真贯彻总、分行年初工作会议精神，深入落实XXX银行五年发展战略规划，坚持“科学、稳健、安全、高效”的经营理念，扎实推进小企业金融服务工作，有效促进了我分行小企业条线业务工作的持续、健康发展。

一、小企业贷款业务发展情况

截止9084年89月30日，我分行各项贷款余额8430,097万元，较年初增长3030,740万元，增速69.43%。按照《中小企业划型标准规定》的划分标准，89月末，我分行小型微型企业贷款（含个人经营贷款）余额合计883,739万元，占全行各项贷款的88.48%，增速63.90%，较去年同期多投放39,687万元，已完成“两个不低于”指标。

（一）小企业贷款整体情况

按照XXX银行（单户授信8,000万元含以下）小企业业务划分标准。截止9084年89月末，我分行小企业贷款户数99户、余额33,874万元，占全行各项贷款的93.36％，较年初增加89,3064万元范文写作，增速308.96%；其中（单户授信3000万元含以下）小企业贷款70户、余额830,30630万元，占

全行各项贷款的80.74％，占小企业条线贷款总额的430.930%，较年初增加30,984万元。

截至9084年89月末，小企业条线不良贷款本金余额8,944万元，户数3户。四级分类中正常类贷款占比96.33%、呆滞类贷款占比3.68%，五级分类中正常类贷款占比96.33%，次级类贷款占比3.68%。

从用信种类来看，89月末小企业固定资产贷款8户、余额880万元，占小企业条线贷款的0.304%；小企业流动资金贷款98户、余额830,690万元，占小企业条线贷款的46.39%。小企业“易贷通”授信业务78户、余额88,8830万元，占小企业条线贷款的303.69%。

从客户结构来看，89月末企业法人类贷款79户、余额99,797万元，占小企业条线贷款的87.76%；个体工商户类贷款90户、余额4,848万元，占小企业条线贷款的89.930%。

从行业投向来看，89月末小企业条线贷款行业投向排列，分别是批发和零售业3030户、余额89,649万元，占比306.88%；制造业89户、余额7,998万元，占比99.46%；农林牧渔业4户、余额9,3090万元，占比7.39%；交通运输、仓储和邮政业3户、余额8,340万元，占比4.79%；思想汇报专题电力、燃气及水的生产和供应业3户、余额8,6300万元，占比4.66%；居民服务和其他服务业9户、余额3090万元，占比8.47%；建筑业8户、余额480万元，占比8.86%；租赁和商务服务

业3户、余额930万元，占比0.630%；文化、体育和娱乐业8户、余额880万元，占比0.308%；卫生、社会保障和社会福利业8户、余额830万元，占比0.94%。

（二）小企业贷款指标完成情况

截止9084年89月38日，我分行小企业条线贷款户数99户，完成总行全年计划任务的899.308%，较全年计划任务（78）户超额完成98户；小企业条线贷款余额33,8730万元，完成总行全年计划任务的896.830%，较全年计划任务（96,8309万元）超额完成7,093万元；单户授信（3000万元含以下）小企业贷款余额830,30630万元，完成总行全年计划任务的896.08%，较全年计划（89,3303万元）超额完成3989万元。

（三）小企业银行承兑汇票业务情况

截止9084年89月30日，我分行小企业条线当年累计签发银行承兑汇票84笔、票面金额8,000万元；现余额8,000万元；其中敞口余额3000万元，保证金存款余额3000万元。目前，未产生垫款现象。

二、小企业业务重点工作回顾

（一）业务营销推广情况

我分行通过多次深入小企业市场进行调查，针对目前本地区中小企业现状，确立了以批发零售业和制造业为主的营销方向。

一是针对批发零售业类小企业客户“短、小、频、急”的融资需求特点，以“信贷工厂流水线”的高效概念进行营销，范文TOP100在风险可控的前提下，对小企业在授信、抵押等方面进行资源整合，实现一次调查、一次审查、一次审批，提高综合服务工作效率，从而树立我分行在北京地区小企业市场良好的形象。

二是针对制造业类企业，主要是抓客户营销的源头，利用北京各旗县工业园区的平台，强化与园区管委会的联系与沟通，确保在第一时间及时、准确掌握入驻企业建设项目的发展规划和投资动态，从源头上保证我分行对优质项目营销工作的有效开展。

三是以“金伙伴”营销活动为抓手，不断加大业务宣传力度，开展多种形式的宣传活动。我分行小企业金融服务团

队多次深入经济技术开发区、批发一条街、大型商场、建材市场等小企业相对集中的区域，大力宣传我分行小微企业金融服务产品，积极了解企业的生产经营情况、金融产品需求，发掘潜在客户群。同时，积极参与各级政府及金融办、人民银行组织的银企对接活动，进一步提升我分行在当地小企业、政府平台中的知名度。

四是我分行在海拉尔区工商联的协办下召开了“9084年XXX银行XXX分行银企推介会”。此次推介会大力推广了我行小微企业“金伙伴”系列产品，得到社会各界的广泛响应和支持。30余位各行业小企业界代表、各商会代表、专业担保机构以及海拉尔区电视台、北京日报社等新闻媒体代表应邀莅临了本次推介会，提高了我分行的品牌影响力，促进了我分行小企业业务的发展。

（二）小企业业务风险管理情况

根据小企业业务的风险特征，我分行逐步完善小企业风险管理组织体系，充分重视贷前尽职调查工作，持续推动总行《XXX银行小企业授信管理办法》等相关指引的贯彻落实，切实防控小企业业务的信用风险和操作风险，提高贷款精细化管理水平，配合团队内部培训制度建设，提高团队风险识别水平；此外，进一步加强小企业客户贷后管理工作，关注企业的生产经营情况，及时发现企业出现影响履约的不利变化并及时采取应对措施，对于不良贷款及时追偿，从而实现

篇二：银行全年工作总结

乘胜追击 迎难而上

为打造百年优秀股份制商业银行努力奋斗

--XX银行2014年工作总结

2014年，面对复杂严峻的宏观经济金融形势和不断加快的利率市场化改革进程，XX银行在总、分行领导班子的正确带领推动下，敏锐把握经营环境变化趋势，最全面的范文参考写作网站强力推动经营创新，在坚持规范经营、防范风险的前提下，以发展为主线，以利润为目标，以高品质、专业化服务为手段，积极扩展市场、创新产品、培育客户，实现了各项业务的全面增长。现将2014年工作情况汇报如下：

一、主要工作回顾：

截止2014年12月1日：

----截至12月1日，我行各项存款时点为 万元。其中对公存款时点余额 万元，完成全年计划的 %，对公存款日均 万元，完成全年计划的 %，储蓄存款时点余额 万元，完成全年计划的 %，储蓄存款日均。

----累计投放授信 万元，累计发放贷款 万元，全年累计签发银行承兑汇票 万元。全年收息达到 万元，资产质量良好。

----开立贵宾信用卡 张，开立普通信用卡 张，开立VIP白金借记卡 张，外币储蓄开户 户，完成特惠商户 户，

开立个人网银 户，开立个人手机银行 户，累计销售理财 万元，完成全年计划 %，本年小微贷款投放 万元，本年新增个贷按揭投放 万元。

（一）深化客户营销体系建设，进一步开发培植优质客户

1、深入推进客户战略实施，不断强化战略客户的深度开发与综合培植，优质核心客户群体进一步扩大，积极构建战略客户营销网络，成功营销了 关联企业，包括： XX公司等优质客户。

2、全面启动“金融商业”工程，进一步拓展零售业务服务网络。积极开展战略客户签约，借道扩面实现了突破性进展。不断推进电子服务平台建设，通过营销电子银行、网银、高端卡、理财等金融产品，开拓多元化服务渠道。

3、稳步推进国际业务开展，不断提高市场竞争力。一是积极推进外汇融资业务开展。全年办理进口开证 万元，实现国际业务结算量 万元。二是加强优质客户、重点项目营销。与 有限公司开展全面业务合作，客户结构和贡献度综合贡献度进一步优化提升。

（二）强化差异化信贷营销策略，进一步优化信贷资产结构和质量

1、实施以战略客户为中心的信贷投放政策，持续提高客户综合贡献度。一是深化战略客户开发培植，加强名单制

管理，强化排他性合作。全年新增对公授信客户户，储备客户 余户，客户储备进一步丰富。二是强化区域，行业优势项目投放。持续营销等大型国有、优质上市公司及城市重点项目建设。三是建立以客户为中心的营销管理体系，持续强化客户共享于功能互补，深入挖潜一般客户和潜在客户业务需求，加大小微贷款和按揭贷款的投放力度。

2、加强信贷资产风险管理，进一步提升贷款质量。一是针对行业风险坚审慎稳健的风险管控理念。二是加强存量

贷款风险管理，树立到期贷款预警意识，累计收回贷款 万元。三是规范授信管理，强化贷款尽职调查和贷后专项检查，有效防范授信风险。

（三）大力提升营销竞争力，积极构建功能与产品为支撑的客户综合营销体系

1、广泛动员，全员营销。让员工对支行营销任务和营销成果有明确认识，将支行现有对公、储蓄客户进行分类，实行专人负责跟进，并要求员工对自己负责的客户积极营销、在完成各项业务后，进行后续维护和深度挖掘。

2、深入实施“”工程，拓展服务网络和客户群体，发挥网点承包责任制和全员营销优势，提高绿色资金沉淀率。完善批量营销、集群开发和柜台受理的小微企业营销开发体系，依托核心客户、传统商圈和专业市场，不断加

大小微企业营销力度。扩大小微企业客户群体，持续实现“两个不低于”目标。

3、打造全员营销氛围，每周召开专题会，总结营销工作和业绩，交流经验，部署下一步营销计划。

（四）强化内控管理，抓好规章制度落实，促进了业务工作的开展。

在内控防案方面，始终坚持内控优先原则，同时落实事权划分、逐级检查制度，切实防范操作风险和道德风险，真正落实责任制，为保证各项制度的贯彻落实，切实提高核算质量，防案于未然，使检查不走过程，不留死角，发现问题及时纠改，采取相结合方法进行检查，既静态和动态相结合、定期和不定期相结合、日常检查和突击检查相结合、检查和辅导相结合。严控重要会计要素印章、空白重要凭证、库款库箱账实相符，使内控落实到位、风险防患到位、制度执行到位，有效地控制操作结算风险。

（五）充分提高员工素质，激发员工工作热情，提高团队凝聚力

坚持早会周会制度，每周通过周会对一周发生的问题进行汇总解答，对新业务进行培训。组织员工参加分行组织的技能大赛、体育运动、读书征文等多项活动，进一步提高团队凝聚力。

二、新的一年工作设想

2015年工作指导思想：按照上级行的要求，坚持落实科学发展观，以创新发展为主题，加快经营转型和结构调整步伐，大力推动中间业务、新业务的突破。提高核心竞争力，努力打造优秀支行。

（一）梳理优质对公客户，扩大对公客户的深层次营销，提升综合收益

根据营销方式，将对公客户分为三类，初步拟定的营销方案如下：

（1）政府机关类客户

政府机关类客户具有延伸性和综合性，该类客户具有资金源头作用，可以通过他们做好拓展下游客户的前期准备，开发下游客户的金融需求和延伸服务的需求。

（2）授信公司类客户

对于现有的授信客户，应进一步深入挖掘客户潜力，从日常结算和存款等方面，进一步提高其对我行的综合贡献。同时围绕现有客户的上下游关系，选择部分优质客户开展产业链营销。

（3）一般公司类客户

梳理现有的一般公司类客户，深入了解客户需求，如授信融资、代发工资、代理收付、上门收款等多项业务需求。通过发展授信业务等多项业务，增强客户对我行的依赖性，同时提升其对我行的综合贡献度。

篇三：银行个人金融业务工作总结

2010年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，

面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经

营业务成绩显著。s0100

一、各项指标完成情况及采取的措施

（一）、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的

措施有以下5条。

1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行(转 载于: :银行金融行业年终工作总结汇报动态ppt免费下载)

领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动

态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，

深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。

2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入

企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235

户。教育储蓄新增户万元。

3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同

工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分

发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对

大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对

银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核

占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办

优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。

4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，

将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12

月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。

5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同

时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。

（二）、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地

域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营

销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。

（三）、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把

中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，

杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、

横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通

卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年

费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷

方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发

展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师

先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演

练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，

实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。

（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支

行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励

办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通

报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。

二、几点体会 一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网

点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体

会。

（一）、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积

极性，2010年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每 31

营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，2010年、2010

年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加

班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走

出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了

差距，积极性却有增无减。

（二）、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城

南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天

矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等

13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤

并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任

采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单

位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。

金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆

分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带

头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。

（三）、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把

服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各

种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐

渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质

文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。

三、存在问题及2011年的工作设想

（一）、存在问题：

1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质

量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700

万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计

成本的无序竞争，2010年的储蓄存款将增加不小的难度。

2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使2010年后几

个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，2010年代理保险

营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。

3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的

艰辛劳动有一定差距。

4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了

3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计2010年也不容乐观。

（二）、工作设想

1、工作目标

（1）、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。

（2）、个贷营销50万元，力争完成70万元。

（3）、中间业务目标35万元，力争完成40万元。

（4）、灵通卡2000张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。

2、工作措施

（1）、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各

网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。

（2）、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，

充分发挥激励杠杆作用是2010年的重点工作。

（3）、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销

工作。

（4）、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈

演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥2010年我们要重点做好代发工资的定期回

访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，

以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密

切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。

（5）、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算

工作的服务质量，做好各项代理业务工作，3212

特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收

入。

（6）、做好宣传和柜面服务工作，管理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力篇二：

银行个人金融业务工作总结 银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地

位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融

业务呈现了良好的发展势头。

一、20××年个金工作成绩显著。回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全

行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，

个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，

把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款

竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，

抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财

业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我

行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增

幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，

同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万

元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基

础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900

万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实

营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市

场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，

抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专

业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销

优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人

住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占

全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度

一直保持增量市场第一。

三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继

续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，

并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、

发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入

达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全

年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极

运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产

品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销

售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入

200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核

办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中

高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财

沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到

5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。

当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。

1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。

二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现

象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不

高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。

2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二

是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在

一项新产品推出时，不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理

在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。

3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，

但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场

的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信

贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。

4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上

仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡

新增发卡2000张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确

保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。三、20××年工作安排

(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随

着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提

供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。增强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将

加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。

(二)开拓市场，夯实个金业务发展基础结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保20×

×年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制

安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专

业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开

发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20××年，个人理财产

品销售额要达到1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、

个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。

三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵 20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流

程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提

高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经

理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。

四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组

成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模

式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论

篇三：个人金融部工作总结 个人金融部工作总结

一、业务指标完成情况——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第

位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市

场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万

元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。全行非住房个人

贷款余额xx万元，累计发放xx万元,同比多发放xx万元，较年初增加xx万元，同比多增加

xx万元。增量居系统内第x位，完成省行年度计划的xx%，计划完成率居第x位，同比提高

x个位次。

——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，

增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增

加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万

元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度

计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％，居

第位，较去年提高 个位次。代销国债期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。

实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行年度计划的 %，

　　这是篇好范文参考内容，涉及到营销、客户、业务、贷款、小企业、工作、分行、员工等范文相关内容，希望对大家有用。